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砥砺前行反洗钱 扫黑除恶正风气
2019-05-28

    今年2月,我国顺利通过金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估,标志着中国的反洗钱工作已站到新的历史起点。面对互评估带来的新机遇和新挑战,中国人民银行珠海市中心支行(以下简称“人行珠海中支”)进一步强化责任担当意识,着力推动辖区“三反”工作不断迈上新台阶。

  “三反”工作稳步向前

  2017年9月,国务院办公厅正式发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(以下简称“《三反意见》”),铸就了“三反”工作的坚实基础。为落实《三反意见》,人行珠海中支认真履行牵头职责,积极完善“三反”工作机制,多措并举提升“三反”效能。

  严格履行职责,不断提升反洗钱监管工作效率。坚持“风险为本”,对各类反洗钱义务机构开展反洗钱分类评级和定期风险评估,掌握机构洗钱风险防控的薄弱环节。针对发现问题,综合运用非现场监管、现场走访、高管约谈、现场检查等多种监管手段,督促反洗钱义务机构采取有效措施整改,对于严重违规机构依法予以处罚,切实提高监管资源配置效率。

  扩大反洗钱监管范围,强化特定非金融领域反洗钱监管。目前,中国人民银行已建成覆盖银行、证券、保险、支付等金融领域的反洗钱监管体系。在探索特定非金融领域反洗钱监管模式方面,人行珠海中支根据“由易到难、以点带面、逐步推进”的原则,相继联合珠海市司法局、珠海市民政局、珠海市住房和城乡建设局在珠海公证行业、社会组织、房地产开发企业、房地产中介机构开展反洗钱试点工作,推动我市特定非金融领域洗钱风险防控体系建设。

  依托“三反”监管合作机制,协助发现和打击洗钱、恐怖融资及上游犯罪。以反洗钱义务机构报送的大额和可疑交易报告为基础,近年来,人行珠海中支深入开展反洗钱调查和协查,并探索建立了以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管协调合作机制,依法向市扫黑办、市公安局、市税务局、拱北海关等执法部门移送大量案件线索,为珠海地区和国家预防和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持。

  据悉,下一步,在中国人民银行总行、广州分行的政策支持和指导下,人行珠海中支将积极投身大湾区反洗钱事业建设。致力于完善三地反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管合作和协调沟通机制,探索开展跨境金融机构监管和资金交易监测分析合作,重拳出击打击跨境洗钱、恐怖融资和逃税等违法犯罪活动,为大湾区建设贡献一己之力。

  扫黑除恶“进行时”

  自2018年开展扫黑除恶专项斗争以来,在人民银行广州分行以及珠海市委市政府的领导下,人行珠海中支充分发挥职能优势,积极部署珠海全市金融机构深入开展扫黑除恶专项斗争,为坚决打赢扫黑除恶攻坚战提供有力支撑。

  上下联动,全面摸排涉黑涉恶线索。人行珠海中支将线索搜集、情报研判作为当前扫黑除恶专项斗争的“重中之重”,充分调动珠海金融机构,摸排地下钱庄、电信网络诈骗、网络赌博等涉黑涉恶线索。同时,加强与珠海市扫黑除恶办、市公安局等部门的情报会商和日常联系,畅通线索移送渠道。

  实施专项督导,严格履行行业监管责任。为确保金融系统落实各项工作细则,人行珠海中支扫黑除恶专项斗争领导小组对珠海12家银行、证券和保险机构进行抽查督导,督促金融机构压实主体责任,进一步健全工作机制,严肃工作作风,深入开展工作,保证扫黑除恶工作按照既定目标稳步推进。

  深入重点行业和领域,壮大宣传声势。据了解,我市各金融机构充分运用线上线下资源深入各行各业开展扫黑除恶宣传工作。截至今年4月底,共发布短信息160902条,通过官方微信公众号推送扫黑除恶知识共计289篇,利用各服务网点共计2061个LED显示屏滚动播放扫黑除恶专项斗争宣传标语,悬挂扫黑除恶横幅1276条,张贴宣传海报2799份,举办扫黑除恶宣传活动464场次,有效普及扫黑除恶应知应会知识。

  我国顺利通过反洗钱国际互评估

  金融行动特别工作组(FATF)是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织,是全球反洗钱标准的制定机构。2007年,中国成为该组织正式成员。2015年,经国务院批准,由中国人民银行牵头第四轮互评估应对工作。2018年,FATF对中国开展了为期一年的互评估。2019年2月,FATF审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。至此,互评估工作预定目标顺利达成。

  报告中,金融行动特别工作组认可了近年来中国政府在反洗钱工作方面取得的积极进展,认为中国的反洗钱体系具备良好基础。报告特别指出,中国建立了多层次的国家洗钱风险评估体系,制定和实施了国家反洗钱战略政策;反洗钱工作部际联席会议机制运行有效,金融业反洗钱监管工作取得积极进展;金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识;执法部门亦能够广泛获取金融情报,打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效,追缴和没收犯罪收益达到了较高水平;中国高度重视反恐怖融资工作,对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判;在国际合作方面具有较为完备的法律框架,开展了“天网行动”和“猎狐行动”,从境外追回了大量犯罪资产。

  据悉,下一步,中国相关部门将结合国情,吸收报告中的合理建议,继续推动中国反洗钱工作向纵深发展,为防控重大风险、维护金融安全作出贡献。

  你了解“三反”工作吗?

  什么是“三反”?《三反意见》提出了哪些工作要求?社会公众该如何配合“三反”工作?

  2017年9月13日,国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,明确指出反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

  据人行珠海中支相关负责人介绍,《三反意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面提出了二十余项具体要求。主要内容包括:

  加强监管协调,健全监管合作机制。在行业监管规则中嵌入反洗钱监管要求,构建涵盖事前、事中、事后的完整监管链条。充分发挥反洗钱工作部际联席会议作用,通过联合监管行动,共享监管信息,加强监管协调;适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围,重点研究建立房地产中介、贵金属和珠宝玉石销售、公司服务等行业及其他存在较高风险的特定非金融行业的反洗钱监管制度;建立健全防控风险为本的监管机制。以有效防控风险为目标,合理确定反洗钱监管风险容忍度,优化监管政策传导机制,充分发挥反洗钱义务机构在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用;健全监测分析体系,提升监测分析水平;加大反洗钱调查工作力度,进一步规范反洗钱调查工作程序,优化调查手段,加强可疑交易线索分析研判,加强反洗钱调查和线索移送,积极配合有权机关的协查请求;建立常态化的“三反”宣传教育机制,提升社会公众参与配合意识和自我保护能力。

人行珠海中支相关负责人表示,“三反”工作的根本目的是为了维护广大人民群众的切身利益,它既需要有关部门和机构依法履职、积极作为,也离不开社会力量的密切配合。社会公众应当积极关注和配合“三反”工作,在支持国家“三反”工作的同时也是在保护自己的合法利益。在日常的金融生活中,社会公众要选择安全可靠的金融机构,保障个人资金和信息安全;妥善保管自己的身份证、银行卡,避免他人借用从事非法交易;遵守账户实名制规定,配合金融机构进行客户身份识别;增强警惕意识,守好“钱袋子”,远离承诺高额回报、编造虚假项目或订立陷阱合同、混淆投资理财概念、以高额利息诱惑等陷阱;勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

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